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Escolhendo um consultor financeiro

Oi. Eu sou Mel do Departamento de Serviços Humanos. Com a economia dominando nossas vidas, muitas vezes desejamos que alguém nos guie através de tudo isso. Bem, isso é possível. Existem pessoas que podem ajudar. A questão é: como escolhemos um consultor financeiro? É importante que você esteja procurando por um profissional qualificado, cujo foco é atender às suas metas e necessidades financeiras, e não vender produtos financeiros. Um consultor financeiro deve levar muitos assuntos em consideração antes que eles possam dar conselhos financeiros. Eles podem ajudá-lo a responder perguntas como: O que você deseja alcançar? Quanto risco você quer tirar? Um consultor financeiro ajudará você a identificar suas necessidades e objetivos financeiros e de estilo de vida, tais como: Planejar seus assuntos financeiros Preparar para grandes mudanças, como hipoteca, aposentadoria; Desenvolver um plano de poupança ou investir um montante fixo. Embora existam muitos profissionais financeiros, especialistas em sua própria área, eles não são todos consultores financeiros licenciados. Um consultor licenciado deve divulgar completamente qualquer tipo de benefício para recomendar um produto ou serviço. Então, como você encontra um consultor financeiro licenciado? Bem, há boca a boca.

Pergunte aos seus amigos e colegas sobre suas experiências. Existem organizações com as quais você já trabalha, como bancos, cooperativas de crédito, fundos de aposentadoria, contadores, seguradoras e até mesmo seu próprio local de trabalho. E há sempre a internet e até as páginas amarelas! Procure conversar com pelo menos dois consultores e informá-los de que você está pesquisando. Lembre-se de que você está contratando-os para fazer um trabalho importante, então confira. Eles são um consultor financeiro licenciado? Que tipo de conselho eles podem fornecer? Lembre-se, quando você encontrar o conselheiro, eles estarão trabalhando para você.

Pergunte-lhes sobre suas qualificações e experiência, e não sobre o que eles podem lhe vender. Dê informações gerais sobre você e seus objetivos, faça anotações e peça material escrito. NÃO seja empurrado para assinar como um cliente e então lá. Por fim, todos os consultores licenciados devem fornecer um Guia de Serviços Financeiros explicando como eles são pagos, para quem trabalham e para qualquer esquema de resolução de reclamações. No final, você precisa comparar e considerar. E lembre-se, lide apenas com conselheiros licenciados. Para obter mais informações, acesse humanservices.gov.au/fis ou o site moneysmart.gov.au e procure por “consultoria financeira”. .

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